本文作者：Wilson Huang（Founder of Steaker / XY Finance/ GalaXY Kats，讓全球區塊鏈版圖也有台灣身影，獲選為台灣區塊鏈代表人物以及 Tatler Gen.T 亞洲新銳先鋒）
一、淺談我對幣圈產業的看法
過去幾年的區塊鏈產業又高速發展了一波，屬於週期牛市的體現，畢竟 2018–2020 是非常熊的，比特幣與以太坊價格委靡不振。直到 2020 的 DeFi Summer 開始轉換，帶動比特幣破萬，ATH 來到六萬多，以太坊更達到 4,700 美金左右；除了大盤和 DeFi 熱潮外，去年 NFT 也開始如雨後春筍般大量興起，出圈的力道非常強，跟 2017 年 ICO 瘋狂程度有得比，整個週期變換也非常地像。
這種流程我們已經在幣圈看過了三四遍以上，ICO、CeFi Earn、DeFi Farming、NFT 都是一樣的過程，因為民眾瘋傳，熱度太強，導致許多只想圈錢的不肖業者陸續復活，讓大量無知的民眾受害，逼得正常業者要負起教育和洗刷產業印象的責任。
不過回顧過去幾十年科技產業的進程，其實也都是相似的。真正偉大的新技術和產品的推出都是伴隨著熱度暴漲，搭配著不理性泡泡再漸漸消亡，只留下藍籌或是可持續性經營的題目。
一切都跟 Hype Cycle 一樣，幣圈之外的網際網路、人工智慧、大數據、物聯網、供應鏈全部都走過一次；只是在幣圈這個流程更加快速且更為暴力，因為是金錢相關的應用技術革新，當然在流動性上也會快好幾倍，快到賺錢與虧錢皆在談笑之間灰飛煙滅。
二、這幾年在幣圈創業的心得
今年滿三十歲了，學生時期對三十歲的自己有許多期待，例如成為億萬富翁，有資源及能力改變世界，像是打造出幫助人力改變世界的工具，或是開設對社會有意義的公司，亦或者做著孵化投資的工作來培植人才。但現實就是沒有那麼簡單，既使我已經駛向對的方向，但離目標還有一段路要走。
回顧這些年，經歷了不少事情，開始對自己有更清楚的了解，知道自己的長短處，以及個性鮮明的地方。從前就常關注矽谷大佬的事蹟，期許自己也能有一番成就，除了研究他們成長經歷之外，也從異數這本書中獲得許多靈感，得知這些年輕有為的大佬是如何煉成的。
書中明確指出比爾蓋茲、賈伯斯、馬克祖克柏、伊隆馬斯克等等企業家的共通之處，加上我觀察自己的「Role Model」，歸納出以下幾點：
- 財富不是唯一的關鍵，中產階級即可（不需要是富二代也可以成功）
- 長期累積數項特定能力
- 天生的個性
- 是否把握到出生的時代才有的機運
前兩點是比較容易有的，或是說可以靠努力獲得與彌補的，過於富裕的家庭雖然資源多，但也可能得來過於容易，反而沒有培養出夠強的能力和個性。
第三點其實也可以靠自我覺悟及努力做調整，最難的則是第四點，極度需要看運氣搭配平時的努力才能有結果。假使你出生的時代，遇上一個巨大的浪潮和技術革新出現，你富有能承擔風險、勇敢創新的性格，並且有遠見也夠努力地把握住機會，或許你今天就是下一個比爾蓋茲或賈伯斯。上述的兩人，都在年輕時遇上個人電腦產業的起飛，而祖克柏和馬斯克則是抓著了網際網路產業的起飛，其事業才有可能成長地如此之快。
我們的時代又是如何？仔細探究會發現我們是如此的幸運。出身在數位時代的我們，從小就可以藉由網際網路接收到全球的資訊，並遇見區塊鏈技術蓬勃，以及另一個即將起飛的 Web3 浪潮，能在短短的時間內見證了不只一個改變人類的技術浪潮。
關於 Web3 是什麼？可以點此看 SeekingAlpha 的解釋。簡單快速理解的方式是可以想像成與區塊鏈技術/DeFi 有相關的產業，使用者擁有網路的一部分且相對去中心化的下一代網路。
Crypto.com 報告合理預測今年的年底，加密貨幣使用者數量會達到十億，光是看去年初到年底就成長了將近三倍，已經來到三億，加上 NFT 熱潮吸引許多原本沒有在關注加密貨幣的人入圈，年底 Global Crypto Adoption Rate 就會突破 10%，進入主流市場的時間已經指日可待。
我都跟周遭的朋友和夥伴說，這些是我們這世代的機會，要把握且認真耕耘，三到十年之後，極有可能我們就是這個產業的先驅者，就像現在台灣的科技業一樣。所以不需要再埋怨房價好貴，機會都被上一代拿走等等的，我們可以試著承擔合理的風險去尋找適合自己時代的風口。
三、幣圈三個品牌的佈局
在幾年前就深信這一天會到來，也已經創立三個品牌，佈局好不同的賽道，目前三個品牌分別是：Steaker、XY Finance 和 GalaXY Kats。
(1) Steaker：跨國數位資產管理平台
Steaker 是穩定成長、發展快速的加密貨幣新創公司，專注於讓數位資產管理和獲利變得簡單，希望將高門檻的機構級投資服務帶給一般用戶，目前已經有穩定且簡單易用的各種方案持續運行，這兩年已經讓上萬的幣圈新手無痛、安全地進入區塊鏈市場，也漸漸向規模化與生活全方位服務邁進。
過去幾年穿越牛熊已經創造驚人且穩定的年化供給客戶們，在幣價劇烈波動時也有賴於公司成熟的風控機制讓績效落在合理範圍內，支援幣種和公鏈數目也陸續增加中。
Steaker 最初的核心任務是 Make Crypto Investment Easy，為什麼呢？因為我相信在未來三到十年內，Crypto 市場的投資絕對會是 Gen Z（Generation Z，Z 世代）及後續出生族群的主要選擇之一。
第一個原因，依照我對區塊鏈技術的理解，以及產業中先驅者實際使用的應用場景，區塊鏈技術已經極大優化人類的協作效率，大量降低信任與人工成本。在不久的未來，日常工具都會 Web3 化，所以上述提到的族群更能理解這產業的前景。
第二個原因，這些年輕人就是所謂的數位原住民（Digital Natives），使用手機和網路服務對他們來說跟喝水一樣，這跟上一代連使用 Web2 網路服務都搞不清楚「註冊」和「登入」的概念是什麼，這之間差異非常大。看不懂最基本一開始入口時「忘記密碼」、「帳號」是什麼意思，在註冊卡了十分鐘沒有人教學，就放棄使用網路服務了。
反觀 Gen Z 這群九成都習慣使用移動裝置來完成日常工作和所需，去年又因為疫情的關係加速了許多實體場景被取代的程度，而 Crypto 就是原生在網路上的產出，既然這個服務已經建置在網路上，等數位原住民開始工作賺錢後，自然而然會想要選擇熟悉環境下的加密貨幣資產管理服務。
而 Steaker 未來的走向會是如何呢？稍微綜觀現在 CeFi 類別的公司會發現大家都在佔地為王並且往合規前進，這類別不外乎有交易所、資產管理公司、造市商、信用卡發卡商、法幣入金暨支付公司、借貸等等甚至攻佔 DeFi 與 NFT 賽道，巨頭們其實都在攻佔其他巨頭各自擅長的的業務。舉個例來說：
・Coinbase 原本是讓大家都能輕鬆買到比特幣，但後面發展了各式各樣服務包含交易所和對企業服務，然後上市，今年初又傳出要買下衍生性商品公司的新聞。
・幣安(Binance) 從現貨幣幣交易所起家，到現在推出衍生性商品、發卡也做了幣安寶，然後做了幣安鏈要去中心化自己的交易所發現還不夠，再做幣安智能鏈搶佔 DeFi 生態一席之地。
・FTX 從造市商和衍生性交易商品起家，攻佔現貨市場、然後也推出借貸服務，扶植 Solana 作為自己的 DeFi 生態，再來最近也推出 Pay 和借記卡。
・Crypto.com 以前叫做 Monaco，是 2017 ICO 熱潮時的其中一個項目，那時很明確就是發卡題目，到後面買下這個超猛域名後開始了全方位發展，交易所、借貸、錢包都做，去年也弄了自己的公鏈 Cronos，搶食 DeFi 市場。
這四家公司也都很快推出自己的 NFT 產品跟上熱潮，去年開始很明顯可以感受到 FTX 和 Crypto.com 兩家在拼曝光，買了球場和電競隊冠名權、把球場改名，到處找球星合作和電影明星代言，動作極大。其他做得不錯的項目還有 Amber、Pionex、Matrixport、WOO、BYBIT 都是很有潛力的後起之秀。
以上所說的都證明了這個市場餅還非常大，大家都想搶佔全球市場，像極了當初網路爆發之時，每間公司都要做自己的搜尋引擎、電子郵件、電商、社群媒體、廣告聯播網等等，最後也不會只剩下一家獨大，而是會有各自在地的品牌和前三到五名留在場上持續競爭、並且把市場做得更成熟。
回到 Steaker，從擅長的資產管理出發，漸漸地攻城掠地到各項賽道，完成一站式的數位資產服務的願景，也計劃再提供更多元的服務，讓加密貨幣跟大家的日常生活更貼近。再者，除了鞏固台灣市場的市佔，Steaker 也有愈來愈多海外用戶，因此也計畫向全球市場發展。憑藉著台灣的優秀人才，特別是技術的實力和後續募資的資源挹注，我認為在不久之後，Steaker 非常有機會在全球打下一塊江山。
(2) XY.Finance：去中心化跨鏈聚合器
去年度孵化的 DeFi 產品，在短短數個月內完成募資，專注於 Metaverse 的跨鏈聚合服務。大家可以想成是 Skyscanner，它聚合了不同家網站的飯店和機票報價，即時給出當下最好的價格；而 XY Finance 就是聚合不同鏈上眾多市場中不同代幣與 NFT 當下最好價格，讓使用者可以一鍵完成交易。XY Finance 已經有治理代幣在 CEXs/DEXs 流通，Symbol 就是 $XY，Q1 會陸續上到前十大交易所上。
從 2020 的 DeFi Summer 到 2021 的 GameFi/NFT 爆發，幣圈已經正式進入多鏈大戰的時代了，前面提到大交易所都陸續推出自己的公鏈，代表 DeFi 這塊市場也是兵家必爭之地。
尤其 NFT 和 GameFi 的爆發，DeFi 因為是金融化的應用，在理解門檻上有一定的難度；然而遊戲和 NFT 就不一樣了，是更接近平民老百姓的應用，玩遊戲的玩家基數普遍更多，也不像 DeFi 是利益計算所趨，購買的行為往往是憑著直覺，一不小心就衝動性消費，隨之而產生的就是大量跨鏈的需求，因為太多不同遊戲在不同條鏈上了。
不同鏈上的資產可以比喻成不同的貨幣，跨鏈即是換匯，因為需要到不同國家消費，但不一樣的是，國家有實體地域及交通限制，區塊鏈世界裡沒有，因此元宇宙的居民們容易同時持有多種鏈上的貨幣及資產，而且更頻繁地需要切換，也就衍生出了大量的跨鏈資產交換的經濟活動。
XY Finance 就是要成為這生態中的交易樞紐，聚合不同鏈上的交易需求，滿足元宇宙中 Token 和 NFT 的交易引擎，將會承載著未來巨量的跨鏈交易。
(3) GalaXY Kats：NFT Project
XY Finance 的子專案，去年完售的「10K NFT Project」，與 BAYC 一樣是一萬隻永不增發，各別都獨一無二的 ERC721 NFT，之後也會發行同名的鏈遊，讓狐獴持有者都能在遊戲裡面「Play with Earn（邊玩邊賺）」。每一隻也被賦予在 XY Finance 上應用的功能（Utility），例如社群實體活動的參加憑證與空投資格。簡而言之，一隻 GalaXY Kats（星際狐獴）就是 XY 宇宙的身分證。
去年還特別在微風南山頂樓舉辦一場給 GalaXY Kat 持有者的限定活動，下面是活動回顧影片：
GalaXY Kats 現在已經發展成一個獨立品牌，正火熱製作遊戲中，將擁有完整的劇情故事線和宇宙觀，未來也會推出其遊戲的 Marketplace，會有多樣化的營收，包含鏈上 NFT 交易時產生的 Royalty（版稅）、 GameFi 新道具與裝備寶箱販售的收入， 以及遊戲內各種系統時需要的手續費收入，這些都會回流到 XY，屆時會有遊戲代幣的經濟模型，確保能抓取到整個專案中產生的可持續性價值回到 XY DAO 當中。
NFT 的另一個議題是版權該如何授權？GalaXY Kats 初步會像 BAYC 一樣開放完整授權，讓持有人能做任何的商業創作，我們期待大家各種創意傑作來讓社群更加壯大。
近期也與不同的 NFT 專案和遊戲做聯名，推出更多實用周邊商品，未來也會爭取與實體品牌聯名，增加曝光度。
未來勢必遊戲產業會漸漸採納區塊鏈技術，每位玩家的心血結晶與物品所有權，和玩家之間的經濟行為互動，都是 Web3 可以很好應用的地方；但是目前傳統遊戲和鏈遊的結合有矛盾之處，眾多團隊都在不停地跨界嘗試。做鏈遊的不知道如何做出結合代幣又好玩可持續的遊戲，做傳統遊戲的不知道如何運用 Web3 技術，現在都還在激烈的碰撞當中。
四、結語
未來品牌成熟了，功能完善了，產業的上下游也都累積了豐富的經驗，甚至可以獨立出來開好幾間公司。例如作為項目方一定會接觸的公關公司、審計公司、造市商、交易所，再到可以合作的跨鏈橋、借貸平台、KOL、顧問以及投資機構們，以上可以直接垂直加水平整合，之後事業發展的機會是無可限量的。
最後想要講的還是「抓住屬於自己時代的機會」，像前面所說的，有人早早認清個人電腦帶來的變革並抓到了商機；有人把握了網路興起時的各種數位化服務；也有人選擇像 FTX 最新的廣告裡面的 Larry 一樣，面對新事物和發明總是不屑一顧，甚至加以嘲笑。
我相信這個時代，#Crypto 及 #Web3 絕對是不可小看的關鍵字。
延伸閱讀：《專訪 Steaker 創辦人黃偉軒》
原文連結：《2022 幣圈展望與徵才擴張》
Steaker 官網：https://steaker.com/
